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网络诈骗背后的"取钱团队":两小时取光145万

作者:楚天金报    来源:楚天金报    时间:2015-09-01 09:29:04

通过病毒盗取老板QQ号,然后冒充公司老板,向女出纳发出转账指令,两小时内将骗的145万元快速提走。



  去年6月中旬,江岸区一家医药公司出纳刘女士,在QQ上收到老总的指示,要她汇钱到两个账户,刘女士并未多疑,随即通过网银转账。事后她向老板核实此事才知被骗,赶紧报警并冻结银行卡,但钱早已不在原来汇过去的银行卡里了。



  日前,QQ诈骗嫌犯肖某(另案处理)和其同伙朱某先后落网。近日,朱某犯诈骗罪被江岸法院判处有期徒刑八年。



  QQ诈骗来的145万元,两个小时不到,为何能快速从账户中提走?昨日,此案的承办人向本报记者独家揭秘了广西宾阳“取钱团队”的产业链。



  案发



  盗取老板QQ号 骗出纳转账145万



  去年初,肖某得知,现在一些针对公司财务人员的诈骗,很容易得手,便加入一个财务人员专用的QQ群。通过长时间的“潜水”,肖某熟悉群里不同人的身份,最终盯上江岸区一家医药公司做出纳的刘女士。



  肖某盗取刘女士QQ号后,找到其老板黄某的QQ号,设置与其老板一模一样的头像、昵称等资料,添加刘女士,并发起对话。此时,刘女士并未察觉自己的QQ有什么异常。



  去年6月中旬,肖某便假装老板询问刘女士,“公司账上还有多少钱?”刘女士如实回答,“还有300万元”。知道刘女士已上钩,肖某便给了她两个账户,以领导的口吻,要求刘女士先后转账45万元、100万元到这两个账户。



  等刘女士再去找老板核实时,老板称并未在QQ上让她汇钱,此时的刘女士才发现被骗了。此时两人才想起,前不久他们的QQ都出现了登录异常,但没多久找回了,当时并未在意。



  肖某通过QQ诈骗,骗得这家医药公司145万元。但是,当银行冻结账户时发现,前后两个小时不到,银行账户里的钱早已不翼而飞了!查询银行卡交易记录、账户历史明细清单得知,转走的145万元,是通过多张银行卡在自动取款机上被提现。



  揭秘



  联系“取钱团队” 买70余张银行卡作案



  145万元,两个小时不到,为何能快速从账户中被提走?



  警方事后调查得知,肖某与其同伙朱某等人早有预谋,因为银行一般有监控,肖某不会冒险自行取钱,他得手后,就指使朱某等人将钱即刻变现。接到通知的朱某等人,利用其事先购买好的70余张银行卡,在广西桂林市等多处的自动取款机上,将骗取的钱财提现。



  据到案后的肖某交代,去年6月中旬,无事可做的朱某,听说帮诈骗团伙取钱可以赚一笔,便找到同村的朱某乙,问他想不想赚点钱。一听到可以赚钱,朱某乙马上答应,两人商议赚了钱平分。



  在酒吧吃饭时,朱某就和周边的朋友说,想帮“诈骗老板”领骗来的钱。听到风声的“诈骗老板”马上留下他们的号码,并告知,如果需要取钱了就联系。通过“诈骗老板”介绍,朱某等人在新宾镇孔家村,找到一个30岁左右的男子,买了70余张银行卡。朱某交代:“这些银行卡的密码一般是138138、123321等,这些密码都写在卡号背面。”



  两名取钱“马仔”分别获利7万余元



  不久后,朱某和朱某乙去桂林旅游期间,肖某打电话给朱某说:“你们做好准备啊。”同月25日早8时左右,肖某打电话告诉朱某,他骗了45万元,让朱某把账号赶快给他。随后朱某就用电脑,将事先编号1到30的银行卡卡号,通过QQ发给他,朱某等人随即坐摩的,分开去阳朔的路边银行ATM机上取钱。取了一部分钱后,肖某又打电话跟朱某说,又骗了100万元要取,于是他们又回到酒店,将编号31到100的银行卡卡号,通过QQ告诉肖某,下午再次分头,去不同银行多次取款。



  取得所有诈骗款后,朱某等人把自己的回扣扣除,当天就把钱给了肖某。按照朱某跟肖某的约定,按照取钱的12%作为报酬,用的72张左右银行卡,肖某以每张250元报销。事后朱某和朱某乙分别获利7万余元。



  对没有工作的朱某、朱某乙二人来说,7万元,并不是一笔小数目。事实上,宾阳当地有许多人在当“马仔”取钱,并且很富有。



  记者网上查阅资料了解到,买车、盖楼、夜场消费,成为诈骗所得最主要的三个去向,也促成了宾阳县城消费的繁荣。宾阳没有汽车4S店,一群QQ诈骗的年轻人前年一起去南宁团购了20辆奥迪A6汽车,轰动了整个县城。



  关注



  50多个村里有人涉嫌QQ诈骗



  朱某等人向警方还透露了一个信息,“宾阳有许多以此获利的团伙”。为此,牵出一个QQ诈骗“取钱团队”的产业链。



  据朱某交代,宾阳有很多人从事网络诈骗,因为银行取钱有监控,取款的时候有风险,所以诈骗的老板一般都不会自己去银行取钱。都叫人帮着去银行取钱,然后给报酬,久而久之他们也有了固定的称号——“马仔”。



  网络诈骗的人,通常会留下一些愿意当“马仔”的人的电话,如果有需要就联系他们。同时这些所谓的“诈骗老板”,也会介绍“马仔”去固定的地方购买银行卡,一次会要求他们买上百张,以便多次取钱。取完钱后,他们会计算好自己的“好处费”,然后迅速把剩下的钱给“诈骗老板”。



  没有人知道宾阳到底有多少人从事QQ诈骗。记者了解到,2013年6月,在宾阳QQ诈骗猖獗的时候,公安部应各地公安反馈的信息,在南宁成立了网警工作站,从各地抽调警员驻地办公,当时锁定了宾阳50多个重点村。



  提醒



  加强QQ防范识别 勿随便添加陌生人



  昨日,承办本案的检察官表示,由于宾阳网络诈骗事件于今年上半年曝光,大量警力投入宾阳,查获了大批的诈骗团伙。随着打击网络诈骗的力度加大,网络诈骗慢慢变得收敛,但还是屡禁不止。



  QQ诈骗之类的网络诈骗,骗子和受骗者往往不在一个地方,案件地域空间跨度大,打击难度大,破案率较低。相对于传统诈骗,抓捕这类“非接触式”诈骗者的难度要高很多,办案成本也要高很多。而且,QQ诈骗已经升级,他们已经在找专业取款公司负责转款,不仅在银行,还在第三方支付平台上进行。在追踪资金过程中,警方发现,一家取款公司是在用菲律宾的IP登录,这意味着,新的QQ诈骗案中,洗钱取款有向海外转移的可能。这类案件侦破将更加麻烦。



  检察官提醒广大市民,加强自我防范和识别尤为重要,养成良好的上网习惯,QQ里不要随便添加陌生人,更不要随便视频,以免被人录下视频后加以利用。网络聊天时,不要随便打开来路不明的文件,防止其中可能附带的木马病毒,导致QQ号码被盗,更不要随便透露个人、家庭、公司、社会关系等信息。



  链接



  宾阳发生多起QQ网络诈骗案



  从2012年开始,宾阳县每年的政府工作报告,都把打击QQ诈骗作为重点工作列入其中。记者了解到,在目前公开破获的这类“财务诈骗”案例中,金额最大的一起案例发生在2014年8月5日,黑龙江绥化某企业一次被骗走1200万元。



  2014年,据《南宁晚报》报道,从2009年算起至去年10月,6年来,宾阳警方已经协助外地警方抓获嫌犯1050名,破案2200多起,协助追缴赃款1000多万元。



  今年年初,宾阳吧网友在论坛贴出柳州市公安局向辖区内各企事业单位发出的警示函,针对公司法定代表人和财务人员重点开展防范电信诈骗案件,特别提到了这类诈骗,被调侃为“防火防盗防马仔”。“马仔”,是宾阳当地人对那些做QQ诈骗的年轻人的统称。








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