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利用POS机“漏洞” 团伙诈骗800万被捕

作者:武汉晚报    来源:武汉晚报    时间:2015-09-10 08:51:42

利用某些POS机和某些银行卡的漏洞,犯罪嫌疑人竟能利用借记卡(储蓄卡)“透支”,凭空刷出巨款800余万元。昨天,武昌警方宣布,破获一起特大借记卡“透支”诈骗案。目前,4名嫌疑人已被逮捕,此案即将移送检察机关审查起诉。POS机和银行卡的漏洞已被相关银行堵住。


2014年12月份,武昌公安分局经侦大队接到某银行报警:当月14日,嫌疑人通过银行借记卡(即储蓄卡)预授权交易,骗取该银行资金800余万元,其中涉及武昌区辖区的资金有400余万元。


武昌区公安分局侦查从资金流向着手,发现多张银行卡上的资金通过2台移动POS机刷走,一台POS机属于广西南宁,一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡,其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡,持卡人张某是湖北宜都市人。


今年1月份,民警赶到宜都乡下张某老家,走访得知,40多岁的张某患有严重尿毒症,离了婚,妻子带着儿子走了,长期租住在宜都市区。民警找到张某后,张某起初不承认开卡,警方出示证据后,张某这才交代,是朋友朱某让他办卡,事后朱某给了他10万元好处费。他需要这笔钱治病。


1月19日清早,民警在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁,老家是荆州江陵,武汉某大学毕业。朱某交代,刷卡人是29岁的沙洋人杨某。因这台POS机只能在南宁使用,他带着朱某开了8张借记卡之后,杨某派人坐飞机送卡到南宁。


侦查发现,杨某潜回老家过年。3月25日,民警跟踪至荆门市抓获杨某。然而,杨某被审讯时拒不开口,不交代任何人,也不喊冤。


警方进一步梳理资金流向,发现2014年12月14日晚南宁这台移动POS机共刷走300多万元,刷到POS机关联的银行卡后立即被分解,大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人,他们承认,是杨某打电话通知他们“接收一笔钱”,随后取出现金。


对第二台POS机的侦查同时展开。春节后,民警北上内蒙古二连浩特,得知这台POS机的刷卡人郭某(黑龙江人,32岁)以及同伙兰某(湖北武穴人,28 岁)、陈某(福建人,36岁)、翁某(二连浩特人,35岁)、孟某(二连浩特人,34岁)已被当地警方抓获。民警对该团伙成员提审,查明了此案的“秘密”。


警方查明,杨某等人在使用POS机的过程中,发现某些POS机和某些银行卡的一个“秘密漏洞”,能源源不断地凭空刷出巨款。


目前,杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥,因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕,武昌警方即将向检察机关移送起诉。相关银行已堵住这个漏洞。











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