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MMM互助社区,四部门预警风险

作者:未知    来源:    时间:2015-12-01 16:07:24

11月11日,来自银监会官网的公告显示,银监会对以“金融互助”名义拉拢投资人投资的行为进行了风险预警提示,该风险提示疑似指向MMM社区。

以下为银监会风险预警提示全文:

以“金融互助”名义投资获取高额收益

风险预警提示

银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示:

近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。其主要特点包括:

一、名目繁多。常见的有:“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

二、发展迅速。依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。

三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等等。

四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

银监会此番风险提示并非空穴来风,“金融互助”投资模式与目前在国内发展迅速的MMM社区极为相似。虽然公告并没有点名,但从内容上看,此风险提示中“××金融互助社区”的多项特点与“MMM”完全符合。所以业内人士纷纷猜测预警对象是“MMM”。对此,设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室人士则明确证实,预警提示中所指的“互助金融”就是“MMM互助金融”。

MMM社区——金字塔骗局

今年5月,MMM进入中国并迅速扩张。据相关第三方数据统计,截至目前已发现MMM相关推广社区35个,54个推广网站(25个已关闭),197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。其前身是20世纪90年代初由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季建立起来的MMM金融金字塔。该项目属于一种庞氏骗局,仅存3年时间于1997年崩溃,为此他锒铛入狱。2007年5月,马夫罗季出狱,并按原有模式重操旧业,欺骗国内外民众。

MMM社区具有典型的金融传销特征,从MMM宣传资料来看,幕后布局者毫不避讳地描述,30%的月息来源便是新入局投资者的本金,并称只要玩家有诚信,就能循环往复地一直运营下去。

此类运作模式即不通过实体投资创造价值。采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局,不但没有实际的投资标的,还以“互相帮助”的名义加以掩饰。

另外,MMM社区此类平台设置“管理奖”,鼓励成员发展会员,并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式,并且发展下线已经超过4层,或涉嫌违反《禁止传销条例》,其中第七条规定中对传销行为的定义为:“组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬,牟取非法利益;要求被发展人员发展其他人员加入,形成上下线关系,并以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬,牟取非法利益。”

此外,对于那些自称是“MMM”的官网的网站,经查,这些官网根本没有对应的实体公司,没有具体的地址、联系电话,也没有公示任何营业许可证,就连最基本的ICP证也没有,根据有关规定,这些网站均属于非法经营网站。甚至连“MMM”金融互助平台中国主网站也没有在工信部完成备案注册。

专家分析

对于这样的投资盈利模式,专家分析认为,MMM金融互助平台并没有实现30%利率的可靠途径,主要是吸收下线的钱,来给上线支付利息,很可能涉嫌传销。“投资有收益,这是因为创造财富要有条件机理,就像我们投资股票,是因为有人拿着这笔钱去做实业,创造财富,在MMM平台上,钱只能在人与人之间流通,不可能变多,所以挣到的钱都是下线的钱。”

这个模式就像金字塔,从理论上讲,只有后面人不断地跟进、加入,才能保证这个游戏持续进行下去,一旦没有人进入或者人为关闭这个网站,那么后面的投资人就会受到重大损失,从而涉嫌诈骗。所以,不管包装成什么样的形式,它自身的性质都显示出这是一种传销和庞氏骗局。

网上交易保障中心提醒

“MMM”背后存在巨大风险,一旦失去新人,虚拟金字塔将毁于一旦。网上交易保障中心提醒广大投资人在进行投资的时候,一定要看这是公司还是个人的行为,公司是否有金融行业资质,所涉及的业务是否合法,利息收益是否在国家规定的范畴内等,切勿轻信高息回报,以免上当受骗。

 

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