n　　案件回放 nn　　近日，瑞安市发生一起新型作案手段的信用凭证诈骗案件。11月12日，林某（包装机械厂老板）接到一名自称周静的女子的手机，周说自己要帮台湾老板到林某的厂里购买切纸机，双方在电话中谈妥价格，周向林某要了账号以及身份证复印件（通过传真），并表示先将购买切纸机的货款汇到林某的账号。11月14日，周静又打电话给林某，称台湾老板已将货款汇至其账户内，要林某到银行去查一下。林某到银行查询后，发现货款没有存入账户。11月17日上午，林某打电话给周静，周称可能是台湾老板将货款汇至香港银行了，周给了林某一个香港银行的电话，并告知林某打该电话询问一下情况。于是，林某在厂里用固定电话拨打该香港电话号码，对方是语音提示电话，要求先输入账号，再输入密码，后语音告知林的账户是单一货币账户，需要重新办理多种货币账户才能将款存入。后周静也打电话要求林重新办理多种货币账户。11月17日下午，林某到银行将账户换成多种货币账户后，打电话告知了周静。周静称会将款汇入。当日18时许，林某到自动取款机上查询账户时，发现账户内的20万元于17日下午被取走。经初步侦查，犯罪嫌疑人持伪造的受害人身份证和银行存折，到苍南县工商银行某分理处柜台取走现金20万元。 nn　　案件分析 nn　　据调查，犯罪嫌疑人使用存折的磁条信息与受害者所持有存折的磁条信息基本相同，均可通过机器识别，受害人银行卡内的存款系被犯罪嫌疑人所使用的伪造存折盗取的。这些说明，犯罪嫌疑人已经掌握了相当高的防伪技术，其制作的银行存折已经达到机器无法辨别的程度。此外，犯罪嫌疑人向受害人提供的查询电话确实系香港地区电话，这表明该类案件存在境内外勾结作案的可能。 nn　　由于内地各类企业的电话通过广告及互联网上均可以查询，因此作案人员可以轻易通过各种途径获悉受害单位信息，这样各类企事业单位就成为首选目标。另外，此类案件的作案人员无须与被害人进行正面接触，其通过以“做生意”为诱饵，并利用受害人急于做成生意的心理，只需电话联系即可完成诈骗的前期工作，随后受害方便一步步陷入作案人员设计好的圈套，最终导致被骗。 nn　　防范建议 nn　　企业主在谈生意过程中，不要被“高利润生意”冲淡了警惕性，一定要充分了解“生意伙伴”的相关信息，如身份、企业名称、企业资质等等，并予以查证。对“生意伙伴”提供的银行电话，可通过电话查询证实。nnnn n n

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